ＦＰ相談１回目の様子
＜FP相談１日目＞
ファイナンシャルプランナーと打合せを行いました。
【打ち合わせの １週間前】
担当してくれるFPの男性の方から連絡がありました。
保険のマンモスと業務提携している担当FPの○○と申します、ってところから始まり、
日時と打合せ場所についてのお電話でした。
打合せは、自宅の部屋が散らかっていて掃除が面倒だし、
自宅に帰ると夜遅くなってしまうので、職場の近くにしました。
１８：３０に職場近くの喫茶店で待ち合わせする形にしました。
ぶっちゃけていうと、
待ち合わせは、会社の近くの「ドトール」です。
その方が、打合せ後に、仕事に戻ることも可能だからです。
ＦＰの方には、私の職場の住所を伝えて、そこからの行き方を
簡単に説明したところ、後はインターネットとグーグルマップで
探せますので、ＯＫですと言ってました。
【打合せ前日】
「明日の打ち合わせのご都合大丈夫ですか？」という
打ち合わせの前日にFPの方から連絡ありました。
私は、「大丈夫です。よろしくお願いします」と
一言メールを返しました
【打合せ当日】
ＦＰの方から１８：３０にお電話が来ました。
喫茶店に到着したとのことです。
私の仕事が遅れてしまい、少し到着が遅くなってしまうことを
伝えました。
でも、喫茶店は職場の近くなので、遅れてもすぐに行くことが
できるので助かりました。
１８：４５頃に携帯電話でこれから行きますと
連絡をいれて喫茶店に急行。お会いすることができました。
座席は、自分が既に大体把握していましたが、2階が混んでいたので、
１階のオープン席でテーブルで打合せしやすそうな場所をＦＰさんが
選んで確保して頂いていました。
まぁ、私が遅れたからなんですが（笑）。
適当にレモンティーを注文して席について、
早速、保険相談の打合せ開始。
大体１９：００開始ぐらいになりました。
【打合せ １９：００開始】
私は、今回はガン保険証書と、生命保険の証書、
ついでに自宅の火災・地震保険と、
ついでに自動車の任意保険についても実は持って行きました。
実際に打合せで使ったのは、
ガン保険証書と、生命保険の証書だけでした。
まずは、一番聞きたかったガン保険について相談しました。
質問し始めると、ガン保険の奥深いところまで、
相当いろいろな話を聞けました。
１回の打合せで全部の保険について
聞こうと思っていましたが私の質問が多すぎて
他の保険までは手が出せませんでした。
このあたりは、上手く相談時間を使えば
３種類ぐらいの保険は細かなところまで相談できると思います。
【打合せ ２０：００開始】
気付いたら、ガン保険について１時間も話していました。
でも、まだまだガン保険について続行！
私がＦＰ相談したお話は、例えば次のようなものです。
・がんにかかった場合、健康保険で高額医療費を請求できる？
・放射線治療って、どんな病状になるのか。
・放射線治療で大体いくらぐらいかかるのか。
・仮に私が死んだ場合、いくらぐらい家族に保険金を残せる？
・私のガン保険の契約と生命保険の契約で、
ガンで入院した場合にいくら給付されるか。
・掛け金について
・手術した場合について。
・保険の一時金はいくらぐらい給付されるか。
これらに全部丁寧に回答してもらえました。
【打合せ２１：３０】
ガン保険について、私がおおよそ納得できました。
ここでようやく、生命保険についてちょっと聞いてみました。
うーん、あっという間に時間が過ぎてしまいます。
ガン保険で教えて頂いた知識をもとに
生命保険の証書を見直してみると、
どうやら私は自分が思っていたものとは
異なる条件で加入していたことがはっきりと分かりました。
明らかに、私の場合は保険金があまり戻ってこない条件に
なっていた事が判明したのです。
この加入条件、どうしましょう、どうにかなりますか？
とＦＰに聞いてみました。
一緒に検討してもらえることになりました。
【打合せ２１：５０分終了】
気付いたら、２２：００になりそうだったので、
この辺で切り上げることにしました。
無料相談で、ここまで自分の疑問に付き合ってもらい、
細かく教えてもらえるとは思っていませんでした。
FPの方にお礼を言って、私は一旦会社に戻りました。
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FP相談2回目へ続きます。
1回目で、相談してみて、2回目はやめたければ
「検討してみて、入りたくなったらまた連絡します」と伝えれば終了です。
全く問題ないですよ。